支付结算违规处罚制度即将实施

分类:贷款资讯 作者: 来源:A5资讯 发布:2016-05-08

保证金在支付机构签订《支付结算守法守规协议书》之日起的7个工作日缴纳,暂定为5万元,有效期三年。支付机构在一年之内出现3次以内(含3次)一般违法违规行为,每次扣除保证金总额的20%,3次以上每次扣除保证金总额的40%;属于“支付机构转让、出租、出借‘支付业务许可证’或超出核准业务范围或将业务外包”等严重违法违规行为的,一年中出现3次以内(含3次)每次扣除保证金总额的30%,3次以上每次扣除保证金总额的60%。


我国监管机构准备实施的支付结算违法违规行为举报奖励制度正在积极地推进中,现在已经进行到了建立该制度的实操阶段中。一些第三方支付公司已经收到了中国支付清算协会下发的《支付结算违法违规行为举报奖励实施细则》等多项文件。这些文件的下发,是为了将在今年4月初推出的《支付结算违法违规行为举报奖励办法》文件具体实施落地而推出的文件。但是根据一些第三方支付的业内人士介绍中表示,《支付结算违法违规行为举报奖励实施细则》文件中也存在着很多争议,其中很多人对于细则中的保证金额度大小问题、违规行为界定的宽严问题、奖励举报制度这些实操性的问题存在着很多争议。
但网贷之家首席分析师马骏认为,监管层想建立一个举报制度,欢迎群众举报。同时羊毛出在羊身上,让支付公司去买单。在他看来,该举报奖励制度存在门槛,普通群众对于支付机构哪些行为属于违规并不清楚。现在规定的违规行为过于专业,估计只有同业人员甚至是支付公司内部人员才知道,比如挪用备付金的行为,只有公司内部人员才会知情。他建议《细则》可以给出支付机构违规做法的具体特征和例子,让普通群众能更好地识别

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